Kiedy korzystanie z usług pośrednika finansowego jest korzystne, a kiedy warto zająć się samemu swoimi finansami?
Rola pośrednictwa
Praca pośrednika finansowego głównie polega na wyszukiwaniu i docieraniu do klientów, z ofertami instytucji finansowych. Poprzez rozmowę z klientem, bada on jego potrzeby finansowe, a następnie przypasowuje do jego potrzeb odpowiedni produkt. Za każdą podpisaną z klientem umowę prowadzenia rachunku bankowego, lokaty, pożyczki, kredytu, ubezpieczeniową, funduszu inwestycyjnego, przedstawiciel finansowy otrzymuje od właściciela produktu – nie klienta - wysoką prowizję. To znacznie przyspiesza proces zakupu produktów finansowych.
Pośrednicy są doradcami inwestycyjnymi, finansowymi i ubezpieczeniowymi, są również łącznikami pomiędzy potencjalnymi klientami a instytucjami finansowymi. Dzięki nim, można otrzymać dużo korzystniejsze warunki umowy lokaty albo kredytowej. Co ważne, mogą przyczynić się do nieodmownej opinii banku, w przypadku klientów z najwyższej grupy ryzyka.
Ryzyko finansowe
Korzystanie z ich usług pośrednictwa finansowego, może prowadzić też do katastrofy finansowej. Nierzetelny bowiem pośrednik finansowy, może kierować się prywatnymi względami finansowymi i nakłaniać do kupna usług niekoniecznie korzystnych dla klientów. Z reguły, im mniej korzystny produkt, tym większa prowizja dla pośrednika. Przy osobistym zapoznaniu się z ofertami banków, ryzyko niekorzystnej inwestycji znacznie maleje. Dlatego też, jeśli posiada się zdolność kredytową albo odłożoną znaczną kwotę gotówki i dysponuje się znaczną ilością wolnego czasu, lepiej samodzielnie przejrzeć oferty banków i wybrać najatrakcyjniejszy dla [siebie produkt finansowy|kredyt, fundusz inwestycyjny, lokatę lub rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy.